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短債基金加速擴容 嘉實超短債五重優勢突圍

2018-11-07 13:29:32 和訊基金 

  資管新規落地後,以往小眾的短債基金在今年震蕩市況中魅力全開,逐漸成為大眾理財佳選,迎來爆發式增長。據Wind初步統計,截至10月31日,今年以來新成立的短債基金已達22只(子份額分別統計),今年新成立的數量超過此前市場中存續的數量。此外,據證監會最新披露數據顯示,有19只中短債基金在排隊等待審批,還有15只其他類型的基金正在申請變更為短債型基金。面對短債基金加速擴容,如何從中選擇合適的短債基金也成為投資者關註的熱點。

  實際上,跟選擇其他品種基金一樣,小編經過梳理後發現,短債基金作為兼顧流動性和收益性的品種,也需要精挑細選,建議投資者不妨在抉擇之前Get以下關鍵信息:

  一、歷史收益

  雖然歷史收益不能代表未來表現,但是通過基金歷年表現可以為我們提供若幹參考。除卻今年來新成立的短債基金面世時間短,業績暫不具有參考性。綜合看來,今年以來短債型基金整體實現了貨幣增強的目標。從Wind數據看,資格最老的嘉實超短債(070009,基金吧)基齡已超12年,自2006年成立以來每年都是正收益。截至今年11月1日,成立以來54.53%,長期年化收益接近4%;過去1年收益6.25%,高居同類之首;今年來收益4.69 %,居同類前1/2。

短債基金加速擴容 嘉實超短債五重優勢突圍

  數據來源:Wind,截至2018年11月1日

  二、基金規模

  基金規模過大容易產生流動性風險,過小的話有清盤的風險。建議投資者選擇規模適中的短債基金。今年三季度短債基金規模實現翻番,總規模逼近900億元。Wind統計,嘉實超短債三季度規模增幅相對較大,季度增幅達407%,截至三季末基金規模達45.94億元,在同類中排名前五。

  三、分紅力度

  紙上富貴終覺淺,落袋為安才是真。Wind數據統計市場上所有短債基金,嘉實超短債自成立以來累計分紅119次,分紅總額超過6億元,不論是分紅頻次,還是分紅力度,均居同類之首。

  四、費率優惠

  對於基金投資來說,省到就是賺到。海通證券(600837,股吧)統計,申購費方面,嘉實超短債等3只基金均不收取任何申購費用,而且嘉實超短債持有滿7天免贖回費。

  五、流動性

  據Wind數據統計,市場上短債基金在申贖確認時效方面各產品並無差異,都是T+1,而嘉實超短債在贖回劃款日方面顯著快於其他產品,最快可以實現T+1日資金贖回到賬,流動性媲美貨幣基金。

(責任編輯:方鳳嬌 HF055)
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