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和合資管存6大違規暫停受理產品備案 3名負責人被公開譴責

2018-07-11 18:21:11 和訊網  水木

  和訊網消息 7月11日,中國基金業協會公布紀律處分決定書,對和合資產管理(上海)有限公司(簡稱和合資管)法定代表人袁錦瀅、總經理蔣毅堯、合規負責人郭寒冰予以公開譴責。

  同時,並自2018年7月6日起,和合資管暫停受理和合資管資產管理計劃備案。要求和合資管應當妥善處置現有業務風險,對照紀律處分決定書進行全面和徹底的整改,回歸資產管理業務本源,回歸期貨公司主業,建立健全公司治理、內部控制和風險防範機制,加強合規教育和培訓。

  資料顯示,和合資管於2015年11月18日完成工商註冊登記,為和合期貨全資設立的資產管理子公司,註冊資本1.6億元。

  在處罰決定中,中國基金業協會指出和合資管存在六大違法違規事實:(一)違反投資範圍規定;(二)違反規定公開募集;(三)違規制定“承諾最低收益”條款;(四)信息披露不充分;(五)公司治理和內部控制缺失;(六)未經備案就開始投資運作。

  和訊網註意到,在今年5月時,和合期貨也曾因凈資本與凈資產的比例不符合持續不得低於40%的風險監管指標規定,公司及時任董事長等人被山西證監局警告罰款。

  紀律處分決定書(和合資產管理(上海)有限公司、袁錦瀅、蔣毅堯、郭寒冰)

  經查明,和合資管存在以下違法違規事實:

  (一)違反投資範圍規定

  和合資管代表A資管計劃作為單一委托人委托B信托計劃為C公司提供流動資金信托貸款。B信托計劃的投資決策由和合資管實際控制。上述行為違反了《期貨公司資產管理業務試點辦法》(以下簡稱《試點辦法》)第十二條、《期貨公司資產管理業務管理規則(試行)》(以下簡稱《管理規則》)第二十二條的規定。經穿透核查,和合資管管理的228只資產管理計劃通過事務管理類信托計劃投向銀行承兌匯票或從事信托貸款業務,違反了《試點辦法》和《管理規則》對期貨公司或其子公司資產管理業務投資範圍的規定。

  (二)違反規定公開募集

  和合資管發行的多只資產管理計劃存在通過互聯網、微信、博客等載體向不特定對象公開宣傳的情形。有關公開宣傳信息中均明確對外宣傳了有關資產管理計劃的預期年化收益率。上述情形違反了《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》(以下簡稱《暫行規定》)第三條第(七)款和第(十)款的規定。

  (三)違規制定“承諾最低收益”條款

  A資管計劃在資產管理合同中以業績比較基準的名義約定收益率。業績比較基準的確定以A資管計劃(第四期)為例,根據和合資管提供的情況說明:A資管計劃(第四期)所投標的B信托計劃的預期收益為11.05%,在支付資產管理人收取的2.24%的管理費和銷售費合計、托管銀行收取的0.01%的托管費以後,A資管計劃(第四期)的年化收益約為8.8%。和合資管“參考市場同時期同類型券商資管、基金子公司、信托公司產品收益情況(年化收益率分布在6.5%-8.5%區間)”,認定A資管計劃(第四期)1年期委托資產規模100萬(含)-300萬(不含)對應的業績比較基準為7.8%,300萬(含)以上為8.2%;2年期委托資產規模100萬(含)-300萬(不含)對應的業績比較基準為8%,300萬(含)以上為8.4%。超過業績比較基準部分由管理人計提業績報酬。資產委托人的收益按照類似存款利息的方法進行計算,與資產管理計劃估值和對應資產的實際情況無關。每位資產委托人屆時可獲得分配的收益按照“其持有資產管理計劃份額的份數*1*其適用的業績比較基準*其持有的計劃份額對應的核算期天數÷365”計算。以上行為存在脫離對應資產的實際收益率分離定價的情形。上述情形違反了《暫行規定》第三條、第九條第(四)款的規定。

  (四)信息披露不充分

  根據有關法律法規和資產管理合同約定,和合資管應當向資產委托人披露包括投資狀況、投資表現、風險情況等信息在內的年度報告和季度報告,發生可能影響資產委托人利益的重大事項時,應當及時通知資產委托人。經查,和合資管未對A資管計劃的融資方C公司的財務狀況和經營狀況進行充分信息披露。A資管計劃季度管理報告、年度管理報告的合規性聲明部分錯誤地引用了證券公司資產管理業務的法律法規和實施細則。和合資管也未能將A資管計劃已到期份額發生違約風險的擬處理方案及時向投資者披露。鑒於和合資管未能按照法律法規和資產管理合同約定準確、完整地進行信息披露,投資者投資決策的主要依據是和合資管提供的業績比較基準以及公司自身的信用狀況。上述情形違反了《管理規則》第三十條的規定。

  (五)公司治理和內部控制缺失

  和合資管未能建立健全隔離墻制度,資產管理業務在人員、業務等方面未能與期貨公司及其股東嚴格分開,未能做到獨立經營。根據中國證監會通報的檢查情況,和合資管實際由和合期貨股東上海益衡控制和管理,由上海益衡支付高級管理人員工資、指派部門經理。此外,檢查還發現,和合資管存在客戶在簽訂資產管理計劃合同後進行風險測評、客戶在資產管理計劃成立後簽訂資產管理計劃合同的情況;部分資產管理計劃的投資經理離職後未能及時補缺,缺位時間長達20天。上述情形違反了《試點辦法》第二十八條、《管理規則》第十五條、第四十條的規定。

  (六)未經備案就開始投資運作

  和合資管管理的A資管計劃等226只資產管理計劃在向我會提交備案申請之前就已將資產管理計劃托管賬戶資金投向信托計劃或通過事務管理類信托計劃打向融資方;D集合資產管理計劃等2只資產管理計劃在向我會提交備案申請之後但未取得資產管理計劃備案證明之前已經開始投資運作。此外,A資管計劃第二、三期已到期份額發生違約後,在發生對投資者利益產生重大影響的風險事件並被互聯網媒體報道之後,和合資管作為資產管理計劃管理人,未在規定時間內向我會報告。上述情形違反了《管理規則》第十六條、第五十條,《關於期貨公司資產管理計劃備案相關事項的通知》(以下簡稱《備案通知》)第六條、第七條的規定。

  以上事實由我會在調查過程中發現並確認,中國證監會也通報了對和合資管的有關檢查情況,證據充分,足以認定。

  鑒於以上基本事實、情節和審理復核情況,根據《紀律處分實施辦法(試行)》第五條、第六條,我會決定:

  一、對和合資管的法定代表人袁錦瀅、總經理蔣毅堯、合規負責人郭寒冰予以公開譴責。

  二、自2018年7月6日起暫停受理和合資管資產管理計劃備案。

  暫停備案期間,和合資管應當妥善處置現有業務風險,對照紀律處分決定書進行全面和徹底的整改,回歸資產管理業務本源,回歸期貨公司主業,建立健全公司治理、內部控制和風險防範機制,加強合規教育和培訓。在有關整改完成前,不予恢復和合資管資產管理計劃備案。

  中國證券投資基金業協會

  二〇一八年七月十一日

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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